دور البنوك في محاربة جريمة تبييض الأموال

Abstract

لقد اخذت جريمة تبييض الاموال أبعاد خطيرة في العصر الحالي نتيجةارتباطها بالجريمة المنظمة واستهدافها النظام الاقتصادي والمالي بالدرجة الأولى، وكذا أهميتها وانتشارها لاستخدام المخدرات، الرشوة، الإرهاب، التهريب، السوق الموازية وحتى تكتسب التنظيمات الإجرامية الشرعية على أموالها المشبوهة تمر بعدة مراحل وأساليب مستفيدة من التطور التكنولوجي نتيجة لذلك فقد كان الجريمة تبييض الأموال آثار سلبية على جميع الميادين مما حتم على الدول التصدي لهذه الجريمة العقد من المعاهدات والاتفاقيات الدولية التي تجرم هذه الظاهرة، ومن بينها الجزائر فإنها اتخذت عدة إجراءات الوقاية النظام المصرفي من التبييض ومكافحته لكن رغم ذلك مازال هناك عقبات كثيرة تواجه القطاع المصرفي الجزائري. الكلمات المفتاحية:جريمة تبييض الأموال - الجريمة المنظمة النظام المصرفي.

Résumé: Le crime de blanchiment d'argent a pris une dimension dangereuse à l'époque actuelle en raison de son association avec le crime organisé et de son ciblage du système économique et financier, ainsi que de son importance et de son extension à la consommation de drogue, corruption, terrorisme, contrebande, marché parallèle. En conséquence, le crime de blanchiment de capitaux a eu un impact négatif sur tous les domaines, ce qui oblige les pays à lutter contre ce crime depuis une décennie au moyen de traités et conventions internationaux qui criminalisent ce phénomène, y compris l'Algérie. Loyautés pour empêcher le système bancaire de l'eau de Javel et de combat, mais néanmoins il y a encore de nombreux obstacles auxquels est confronté le secteur bancaire algérien.